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听说大家都在考CFA证书
2019.11.21
136人浏览

  “身边越来越多的人选择CFA证书,那么我要不要考呢?”,最近,班长睿睿经常听同学倾诉自己的这个烦恼,睿睿也了解到不少人考这个证的理由是别人也考了,跟风报考是不可取的。哪些人需要考CFA证书?哪些人适合考CFA证书?这是今天睿睿谈论的重点。




  一、哪些人需要考CFA证书?


    一类:如果你未来的职业方向明确是组合管理或者基金经理,你需要或者必须要有CFA证书。


  二类:你寄望的岗位描述上面要求通过CFA一级考试或者二级,也需要加入考试大军。通常只会要求2级,因为对刚入职场的新人来说3级通过太难了。


  三类:单纯补充金融知识。如果你无法确定未来是否需要CFA证书,可以先通过1级,如果未来不需要,学了也不吃亏。


  二、哪些人适合考CFA证书?


  1、研究员、分析师、基金经理人

  这群人当然需要CFA证书,因为这个证照是吃饭的根本。现在许多国外的研究员分析师基金经理人名片上都顶着CFA持证人三个字,光鲜亮丽。在我们接触的学员中,有很多已经是基金经理人,他们常常看国内外的研究报告,其中作者姓名旁多有CFA三个字,这代表一种专业,而操盘手自已有需要这种专业,这样才能碰撞出更美的火花。考CFA绝对不是赶流行,也不是速成的事。资产管理更是一辈子的事业,因此终身学习实有必要,参加CFA考试只是终身学习中重要的一环。

  建议要长期待在资产管理公司或是投资银行,不妨选择早点考CFA考试。一来可以向老板证明你是玩真的,一来研读CFA考试教材对你的职业也很有帮助。在美国,如果你不是毕业于前十名的MBA名校,想去华尔街闯一闯,最好有CFA考试第一级的考试通过证明,否则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟通,利用考CFA考试培养对英文的实力,一鱼两吃。

  MBA(企管硕士),MS in Finance(财务硕士),MS in Financial Engineering(财务金融硕士)

  这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士,或是财务工程硕士,但如果要到资产管理公司工作,似乎有CFA证书是更好的解决方案,因为国际间只有一种CFA证书,代表一致性的质量。现在MBA人才过剩,如果不是很好的学校,在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析,对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练,因此在职业选择上比较没有弹性。


  2、主管机关

  一个先进的金融市场,其主管机关一定也差不到那里去。有先进的金融商品,才会有先进的立法及行政。同样地,有开放且不断追求新知的证券主管机关,也才有活泼多元的证券市场及商品。相信台湾证券主管机关这几年来和业界一样,也接触了很多新的金融产品及知识。根据我们的了解,光是证期会就已经至少有五位同仁选择参加CFA的考试,可以预见未来台湾的证券发展一定能更快。


  3、大学生

  现在大学毕业生面对比以前更大的竞争,在商学院就读的大三大四学生,考研也许不是最好的选择,有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。

  学生最有时间,当你们对未来很茫然的时候,参加CFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在许多国内大学研一研二的学生都了解CFA证书的价值,因此都将其考试当成考证照的最高目标。


  4、大学讲师教授

  好的金融财管系老师会找一套最有系统性的学习教材,并且鼓励学生早点走出象牙塔,请他们在学时先接触CFA考试课程,无疑是给他们最好的钓竿。好的老师也正好可以利用CFA考试的内容充实自已的知识(特别是第二级及第三级考试),顺利寻找下一篇学术论文的灵感。


  5、银行证券业销售人员

  这样说吧!有CFA持证人三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值,让客户对你的第一印象比较好。诚然,考上CFA证书不一定要从事研究的工作,如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务,接触现有宝贵的客户,顺便可以利用CFA考试所学到的知识,发挥您的所长。在我们所接触到的学员中,就有很多来自于银行放款业务及券商经纪业务的中高阶主管。


  6、国内证券分析师

  这群人已经考取了证券分析师,实力非凡。但国内的证券分析师的考试科目毕竟比较偏制度法规面,对于一日千里的证券业之新知比较无法完全掌握。

  我们接触太多学员已经有证券分析师的资格,却仍然选择报考CFA考试,他们都认为两者考试科目有很大的不同。


  7、FRM(金融风险管理师),CPA(注册会计师)

  既然考过了FRM,表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解,再考CFA考试其实过关的机率就相当高,在职场上能发挥的空间也就越大。

  对于CPA而言,如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙,缺乏挑战性,可以选择考CFA考试,为自已的职场加分,也突显你跟其它会计师的不同。


  8、金融业主管

  当你的部属都具有CFA证书的时候,主管也来一个吧!至少说考过CFA考试第一级,你也能更理解你的属下为什么晚上比较没有空应酬(因为都去阅读CFA考试的教材了)。而且CFA考试重视职业行为准则(Ethics),一个部门的同仁都依照客户最大利益做事,对整个部门也是一件好事。


  9、银行理财专员

  增加自已面对客户的信心与信任感,光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多,也比你的人生更有经验,你如何让他放心地将钱交给你管理,在他还没有决定将钱交给你之前,你先要投资自已于全球最高阶的证照。

  况且,未来如果你要考CFP(认证理财规划师),如果你已经有CFA证书的话,不再需要去参加学分班,就可以直接参加CFP的考试。


  学CFA,就来好睿网校A课堂。


 

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